מבנה תיק

[yehuda18]

מבנה תיק

מבנה תיק
יועץ בבנק הרכיב לי תיק, מהנ"ע הבאים: פיא (ענבר) דולרית פיא שקלית בינונית מיטב אגח מדינה קסם ת"א 25 מן הסתם תוכלו לנחש מאיזה בנק.. מכיוון שאינני מבין יותר מידי בנושא שוק ההון, הסכמתי לכל הצעה שלו בהתאם לשאלות שהוא שאל אותי. היום נכנסתי לבדוק באתר הבנק מה מצב הני"ע, והתברר שהוא לא משהו בלשון המעטה, כלומר התשואות שהוא הבטיח לא תואמות את התשואות של הנ"יע שהוא רכש עבורי. מה דעתכם? למכור הכל וללכת לברוקר פרטי?

 

[נוסטרו]

מכרו לך קרנות בנוניות למדי

מבנה תיק
יועץ בבנק הרכיב לי תיק, מהנ"ע הבאים: פיא (ענבר) דולרית פיא שקלית בינונית מיטב אגח מדינה קסם ת"א 25 מן הסתם תוכלו לנחש מאיזה בנק.. מכיוון שאינני מבין יותר מידי בנושא שוק ההון, הסכמתי לכל הצעה שלו בהתאם לשאלות שהוא שאל אותי. היום נכנסתי לבדוק באתר הבנק מה מצב הני"ע, והתברר שהוא לא משהו בלשון המעטה, כלומר התשואות שהוא הבטיח לא תואמות את התשואות של הנ"יע שהוא רכש עבורי. מה דעתכם? למכור הכל וללכת לברוקר פרטי?

מכרו לך קרנות בנוניות למדי
קשה לי להאמין שהוא "הבטיח" לך תשואות. פיא היא מנהל חלש , את דעתי על תעודות סל בארץ כתבתי לא פעם בפורום , ביחוד שנרכשות ע"י משקיע שלא מסוגל לתמחר אותן ולקבלל ציטוט אמת. אבל - כעקרון לא חושב שכדאי למכור כי מבחינת אופי התיק הוא הגיוני לשלב זה של החיים (אני הייתי הולך על מנהלים אחרים) אבל האפיקים הגיונים , להיות שקלי בינוני זה הגיוני , למכור דולר היום זאת כנראה מכירה בזול , קסם 25 למרות שזה מוצר גרוע המומנטום חיובי , והקרן של מיטב דווקא טובה.

 

[iverson12]

איזה תשואות אתה רוצה?

מבנה תיק
יועץ בבנק הרכיב לי תיק, מהנ"ע הבאים: פיא (ענבר) דולרית פיא שקלית בינונית מיטב אגח מדינה קסם ת"א 25 מן הסתם תוכלו לנחש מאיזה בנק.. מכיוון שאינני מבין יותר מידי בנושא שוק ההון, הסכמתי לכל הצעה שלו בהתאם לשאלות שהוא שאל אותי. היום נכנסתי לבדוק באתר הבנק מה מצב הני"ע, והתברר שהוא לא משהו בלשון המעטה, כלומר התשואות שהוא הבטיח לא תואמות את התשואות של הנ"יע שהוא רכש עבורי. מה דעתכם? למכור הכל וללכת לברוקר פרטי?

איזה תשואות אתה רוצה?
קודם כל אסור לו להבטיח לך רמת תשואה מסויימת, זה בניגוד לחוק למיטב ידיעתי. שנית לאיזה תשואה אתה מצפה? לא כתבת מה מבנה התיק אבל במידה ויש 25 אחוז מכל תיק זה נראה לי בסדר גמור. התיק שלך ברובו סולידי עם חשיפה למניות המעו''ף.

 

[yehuda18]

15% שנתית

איזה תשואות אתה רוצה?
קודם כל אסור לו להבטיח לך רמת תשואה מסויימת, זה בניגוד לחוק למיטב ידיעתי. שנית לאיזה תשואה אתה מצפה? לא כתבת מה מבנה התיק אבל במידה ויש 25 אחוז מכל תיק זה נראה לי בסדר גמור. התיק שלך ברובו סולידי עם חשיפה למניות המעו''ף.

15% שנתית
הפיזור כמעט שווה בין האפיקים כאשר הפיא השקלית היא החלק הארי של התיק.

 

[nestorcito]

גם אני רוצה!

15% שנתית
הפיזור כמעט שווה בין האפיקים כאשר הפיא השקלית היא החלק הארי של התיק.

גם אני רוצה!
אבל זה לא יוצא.

 

[andelman]

15% זה קצת הרבה

15% שנתית
הפיזור כמעט שווה בין האפיקים כאשר הפיא השקלית היא החלק הארי של התיק.

15% זה קצת הרבה
בהחלט יתכן שבשנה נתונה התיק יעשה 15%, אבל הממוצע הרב שנתי שלו קרוב לוודאי יהיה משמעותית פחות. ממוצע רב שנתי של 15% יכול להתקבל מתיק שכולו מנייתי, עם חשיפה גדולה לשווקים מתפתחים. תיק כזה יכול לעלות עשרות אחוזים בשנה, וגם לרדת עשרות אחוזים בזמן קצר. בהחלט לא משהו שמתאים לכל אחד.

 

[נוסטרו]

הציפיות שלך לא ראציונליות

15% זה קצת הרבה
בהחלט יתכן שבשנה נתונה התיק יעשה 15%, אבל הממוצע הרב שנתי שלו קרוב לוודאי יהיה משמעותית פחות. ממוצע רב שנתי של 15% יכול להתקבל מתיק שכולו מנייתי, עם חשיפה גדולה לשווקים מתפתחים. תיק כזה יכול לעלות עשרות אחוזים בשנה, וגם לרדת עשרות אחוזים בזמן קצר. בהחלט לא משהו שמתאים לכל אחד.

הציפיות שלך לא ראציונליות
לתשומת לבך תשואות ת"א 100 ות"א 25 בממוצע משנת 94 היא 14% לשנה , כפי שאתה בוודאי מבין להשיג את תשואות המדד בדיוק זה דבר קשה לכשעצמו ( מה לעשות שאנחנו משלמים עמלות קניה מכירה ומסים והמדד לא). שאתה בונה תיק סולידי ומצפה שישיג תשואה יותר גבוהה מתיק 100% מניות אתה צפוי להתאכזב קשות.

 

[נוסטרו]

מצב נתוני השוק לשנים אלו

הציפיות שלך לא ראציונליות
לתשומת לבך תשואות ת"א 100 ות"א 25 בממוצע משנת 94 היא 14% לשנה , כפי שאתה בוודאי מבין להשיג את תשואות המדד בדיוק זה דבר קשה לכשעצמו ( מה לעשות שאנחנו משלמים עמלות קניה מכירה ומסים והמדד לא). שאתה בונה תיק סולידי ומצפה שישיג תשואה יותר גבוהה מתיק 100% מניות אתה צפוי להתאכזב קשות.

מצב נתוני השוק לשנים אלו
ת"א 100 25 -0.6 1.7 2005 33.3 29.4 2004 22.6 19 2003 51 60.7 2002 -27.3 -25.6 2001 -9.2 -8.7 2000 4.4 0.4 1999 57.2 62.5 1998 1.5 3.1 1997 38.7 37.9 1996 1.5 1.2 1995 23 20.2 1994 -28.4 -29.9 ממוצע 14.0 14.2

 

[yehuda18]

חברים, תודה רבה!

מצב נתוני השוק לשנים אלו
ת"א 100 25 -0.6 1.7 2005 33.3 29.4 2004 22.6 19 2003 51 60.7 2002 -27.3 -25.6 2001 -9.2 -8.7 2000 4.4 0.4 1999 57.2 62.5 1998 1.5 3.1 1997 38.7 37.9 1996 1.5 1.2 1995 23 20.2 1994 -28.4 -29.9 ממוצע 14.0 14.2

חברים, תודה רבה!
עזרתם המון.