החזר על רווחי הון מתוכנית ביטוח+חיסכון

[גבריאל פאיביש]

ביולי 2021 הסתיימה תכנית של 20 שנה בחב' מנורה מבטחים שכללה ביטוח לי וחיסכון להשכלה גבוהה לביתי עם שחרורה של התוכנית חויבנו במס רווחי הון של 25%
הפקדת הכסף בתוכנית החלה לאחר הולדת ביתי והסתיימה כשהיא בת 20 הכסף שוחרר על שמה, אני כיום בן 66 האם ניתן לקבל החזר מס כלשהו וכיצד יש לפעול ?

 

[עוד אבישי בן יצחק]

בשנת הפדיון יש לבדוק אצל המקבל האם ניתן לנצל נקודות זיכוי שלא נוצלו.
במידה ויש נקודות זיכוי לא מנוצלות ניתן להגיש דוח להחזר מס.
בטרם הגשת הדוח לפקיד השומה מומלץ לבחון את הזכאות בסיוע של יועץ מס/רו"ח הבקיא בהגשת דוחות להחזר מס.

בהצלחה,
עו"ד אבישי בן יצחק
https://www.abi-law.co.il/
התשובה אינה מהווה תחליף לייעוץ משפטי. אין באמור לעיל כדי להוות ייעוץ משפטי ו/או תחליף לייעוץ משפטי ואין באמור כדי להוות מענה לנסיבות מקרה קונקרטיות ו/או ספציפיות, לחוות דעה או להביע עמדה ביחס למקרה מסוים.