קרן השקעות בארה"ב

[aaann]

מקבלים בעלות על הקרקרע

או על הנכס. כלומר מניות בחברה שמחזיקה את הנכס.
ראוי לציין שקרן אחת הטעתה. השניה לא.
מהי הצעתך גיא?

 

[vinney]

אני חושב שאתה לא מבין את הניאנס

מניות בחברה שמחזיקה את הנכס זה לא בעלות על הקרקע בשום אופן. אין לך שום זכות על שום נכס שהחברה שיש לך מניות בה מחזיקה.

 

[aaann]

קרן השקעות בארה"ב

נפגשנו עם שתי קרנות. בשתיהן התכניות העסקיות יביאו בין 14-17% שנתי.
בראשונה, המשקיע נכנס עם 70K. מתוכם 15K למניות והשאר להלוואה
בשניה, 50K רק למניות.
כל אחת מהקרנות טוענת אחרת בענייני מיסוי:
הראשונה, טוענת שעל ידי הלוואה ניתן להקטין מיסוי לכ- 30% בממוצע מסה"כ התשואה.
השניה, טוענת, שכך או כך המס יהיה כ-25% (20% רווח הון והשאר מיסים מקומיים).
אני נוטה לכיוון אלו שנותנים מניות תמורת הכסף, ולא הלוואה, כך הנכס בידך. אבל זה נכון?
מישהו מהם צודק? האחר משקר? מה לעשות בשלב זה?

 

[vinney]

איזה נכס בידך?

מניות בידך. עקרונית, בתור נושה יש לך יותר זכויות במקרה של חדלות פרעון מאשר בתור בעל מניה. מצד שני, הלוואה מוחזרת ואז לא חייבים לך כלום, מניה נשארת שלך ואתה ממשיך לקבל דיבידנדים.
&nbsp
לגבי המיסוי, במקרה של מניה, אתה ממוסה על דיבידנדים, במקרה של הלוואה - על הריבית שאתה מקבל, בשני המקרים מדובר ב25% מס כמה שזכור לי. כך שלא ברור לי מה ההבדל, ועל איזה מסים מקומיים הם מדברים.